Nhà Hoạch Định Tài Chính Là Gì

Cùng DOL phân biệt các nét nghĩa của từ finance nhé!

Có khả năng thuyết trình để thuyết phục khách hàng

Bí quyết giúp bạn thành công thứ hai với công việc này chính là khả năng thuyết trình. Việc thuyết phục khách hàng mua và sử dụng sản phẩm là rất khó,  nhưng để khách hàng đầu tư tài chính theo những kế hoạch bạn vạch ra còn khó hơn. Đây là vấn đề vô cùng nhạy cảm, vì nó liên quan trực tiếp đến “tiền”.

Vì những lo lắng của khách hàng, đối tác như vậy mà bạn cần phải rèn luyện cho mình khả năng thuyết phục khách hàng. Vừa biết đánh vào tâm lý vừa đánh vào lợi ích khách hàng nhận được. Do đó, ngay từ bây giờ bạn phải tích lũy cho mình những kỹ năng này.

Đây là chính là khả năng thu thập thông tin và nhạy bén với những thay đổi của thị trường tài chính. Để trở thành một chuyên viên hoạch định TC bạn cần phải thường xuyên thu thập thông tin tài chính trong và ngoài nước. Từ đó, có những giải pháp tốt nhất cho khách hàng của mình.

Công việc chính của vị trí này là hỗ trợ khách hàng và tiếp cận, phát triển thêm khách hàng tiềm năng. Vì vậy, việc nhiệt tình giúp đỡ khách hàng là một yếu tố quan trọng quyết định đến sự thành công của bạn, việc có nhiều hợp đồng và mối quan hệ đều dựa hết vào yếu tố này.

Trong suy nghĩ của khách hàng, họ luôn cho rằng mình là trung tâm của sự chăm sóc. Do đó, họ không muốn khi bỏ tiền ra nhưng lại không thu được sự thỏa mãn và hài lòng vì vấn đề nào đó. Vì vậy, muốn thành công bạn hãy luôn nhiệt tình với khách hàng.

Kỹ năng cần có của chuyên viên hoạch định tài chính

Đây là vị trí có môi trường làm việc thường xuyên phải tiếp xúc với khách hàng, khối lượng công việc có mức độ phức tạp khá cao. Để thành công ở công việc này cần phải có những yêu cầu sau:

Vì môi trường làm việc phải thường xuyên tiếp xúc với khách hàng, nên muốn trở thành chuyên viên hoạch định tài chính bạn phải rèn luyện khả năng giao tiếp tốt, từ đó bạn sẽ tự tin hơn trong những cuộc gặp mặt trực tiếp và trao đổi qua điện thoại.

Có thể nói, đây là công việc kiếm tiền bằng sức mạnh của sự giao tiếp, vì thế ngoài việc rèn luyện khả năng giao tiếp tốt, bạn còn phải có sự nhạy bén trong giao tiếp, sự khéo léo trong ứng xử với đối phương, đây cũng là một thành công trong công việc của bạn.

Mức lương hiện nay của chuyên viên hoạch định tài chính

Như đã nói, đây là vị trí có khối lượng công việc khá nhiều và phức tạp.  Do đó, đây cũng là công việc có mức thu nhập hấp dẫn, dao động từ 14,4-18,8 triệu/tháng, trung bình khoảng 21,3 triệu/tháng. Với mức thu nhập như vậy, công việc này trở thành sự quan tâm của nhiều bạn trẻ.

Bài viết trên đã tổng hợp những thông tin chính của công việc Chuyên viên hoạch định tài chính, mong rằng những thông tin trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về công việc này, cũng như thông qua đó sẽ lựa chọn được công việc phù hợp.

Nhà hoạch định tài chính (tiếng Anh: Financial Planner) là một chuyên gia đầu tư có trình độ, giúp các cá nhân và công ty đáp ứng các mục tiêu tài chính dài hạn của họ.

Ảnh minh họa. Nguồn: Sanjib Datta – Financial Advisor.

Nhà hoạch định tài chính tiếng Anh là Financial planner.

Nhà hoạch định tài chính là một chuyên gia đầu tư có trình độ, giúp các cá nhân và công ty đáp ứng các mục tiêu tài chính dài hạn của họ.

Các nhà hoạch định tài chính thực hiện công việc của họ bằng cách tham khảo ý kiến khách hàng để phân tích mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro, giai đoạn công ty và xác định một loại hình đầu tư phù hợp cho họ. Từ đó, họ có thể thiết lập một chương trình để giúp khách hàng đáp ứng các mục tiêu đó bằng cách phân phối tiền tiết kiệm có sẵn của họ vào một danh mục đầu tư đa dạng, được thiết kế để tăng trưởng hoặc tạo ra thu nhập như mong muốn.

Các nhà hoạch định tài chính cũng có thể chuyên lập kế hoạch thuế, phân bổ tài sản, quản lí rủi ro, lập kế hoạch nghỉ hưu và/hoặc lập kế hoạch bất động sản.

Có khả năng về chuyên môn cao, khả năng tiếng anh và tin học văn phòng

Đây là công việc đòi hỏi cao về trình độ chuyên môn. Khi có khả năng về chuyên môn cao sẽ giúp cho bạn dễ dàng với công việc.

Môi trường làm việc của chuyên viên hoạch định TC luôn thay đổi ở thời đại công nghệ cao. Để có thể phát triển và hội nhập, nắm bắt thông tin và cơ hội thăng tiến bạn phải bổ sung thêm cho bản thân kiến thức về tiếng anh và tin học văn phòng.

Mô tả công việc của chuyên viên hoạch định tài chính

Chuyên viên hoạch định tài chính là công việc có mức lương vô cùng hấp dẫn thì công việc của họ cũng ko đơn giản, khối lượng công việc khá nhiều. Cụ thể như sau:

Do nhiệm vụ, công việc của chuyên viên hoạch định TC như vậy, đã đặt ra các yêu cầu tuyển dụng về vị trí này khá cao và khắt khe. Hãy cùng tìm hiểu những yêu cầu để trở thành một chuyên viên hoạch định TC nhé!

Chuyên viên hoạch định tài chính là gì?

Chuyên viên hoạch định tài chính là vị trí đảm nhận vai trò hỗ trợ trực tiếp cho các doanh nghiệp, công ty trong hoạt động kinh doanh liên quan đến việc hoạch định tài chính và quản lý tài sản tương xứng. Ngoài ra, họ sẽ tiếp nhận vấn đề liên quan tới chính bảo hiểm và hỗ trợ cho khách hàng. Thông qua đó có thể lập lên các kế hoạch thực hiện chi tiết về các khoản đầu tư cho tương lai đem lại mức lợi nhuận cao nhất.

Có thể hiểu, chuyên viên phân tích tài chính là chuyên viên hỗ trợ doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh quản lý tài chính và tài sản, là người tiếp nhận và xử lý các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng và hỗ trợ cho khách hàng trong việc lập kế hoạch về những đầu tư trong tương lai.

Đây là công việc làm việc tự do trong môi trường làm việc năng động, ứng viên có thể làm việc trực tiếp tại doanh nghiệp cố định và kèm theo giới hạn về công việc cụ thể. Hoặc có thể làm việc thông qua sự hỗ trợ của doanh nghiệp, mục đích đưa ra quyết định đầu tư và làm chỗ thay vì cố định tại một địa điểm.

Đặc điểm của Nhà hoạch định tài chính

Một nhà hoạch định tài chính phải có trình độ với bằng cấp giáo dục cao, có đào tạo và nhiều kinh nghiệm để khách hàng đặt niềm tin vào các khuyến nghị của người đưa ra kế hoạch tài chính. Để thể hiện trình độ chuyên môn của mình, người hành nghề thường có theo một hoặc nhiều chứng chỉ chuyên gia.

Các nhà hoạch định tài chính cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính và quản lí tiền cho khách hàng một cách rõ ràng được coi là đơn vị ủy thác. Điều này có nghĩa là họ có nghĩa vụ pháp lí để hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, và họ có thể hưởng lợi cá nhân từ việc quản lí tài sản của khách hàng. Họ dự kiến sẽ quản lí các tài sản này vì lợi ích của khách hàng chứ không phải của riêng họ.

Các nhà hoạch định tài chính không cần phải là RIA (công ty tư vấn đầu tư đã đăng kí) để làm việc theo mô hình kinh doanh này. Các nhà hoạch định tài chính chỉ thu phí thường kiếm tiền theo tỉ lệ mỗi giờ, hoặc một khoản cố định hàng năm, hoặc theo phần trăm tài sản đầu tư mà họ quản lí thay mặt cho khách hàng của họ.

Các nhà hoạch định tài chính ngoài kiếm được tiền từ hoa hồng, còn được trả thù lao bằng những khoản thanh toán từ các công ty có sản phẩm đầu tư mà họ đề xuất. Họ cũng có thể kiếm tiền bằng cách mở tài khoản cho khách hàng.